495 922-44-08
495 924-20-46

Техника в лизинг

Приглашаем к сотрудничеству!

Мы предлагаем Вам наиболее выгодные на рынке условия покупки автомобилей и спецтехники в лизинг.

Автотранспорт и спецтехника приобретается по заказу потребителя в типовой или индивидуальной комплектации.

Основные условия по договору лизинга

  • срок рассмотрения заявки по лизингу - не более 1 дня;
  • период действия договора: от 1 до 3 лет (по согласованию более 3-х лет);
  • коэффициент удорожания объекта лизинга в год - от 8%;
  • аванс по лизинговым платежам составляет 15-30% от стоимости предмета лизинга (при предоставлении дополнительного залога возможно 100% финансирование по сделке);
  • по истечении срока действия договора лизинга объект лизинга передается Лизингодателем в собственность Лизингополучателя;
  • оборудование, передаваемое в лизинг, застраховано на весь период действия договора лизинга в пользу Лизингодателя.

Базовые требования к лизингополучателю

  1. Опыт ведения бизнеса в отрасли, где используется передаваемое в лизинг имущество;
  2. Безубыточная деятельность за последние 4 квартала;
  3. Отсутствие просроченной задолженности по уплате налогов и сборов.

Преимущества лизинговой сделки

  • поддержание производства на современном уровне;
  • максимальная отсрочка платежа;
  • ускоренная амортизация: участники лизинговой сделки имеют право применять механизм ускоренной амортизации предмета лизинга с коэффициентом ускорения до 3, что позволяет быстрее окупить автомобиль, варьировать длительность лизингового договора;
  • налоговая оптимизация: все платежи, производимые по договору лизинга, относятся на себестоимость продукции, тем самым, уменьшая налогооблагаемую базу по налогу на прибыль;
  • экономия средств лизингополучателя в результате отсутствия необходимости уплаты налога на имущество, т.к. предмет лизинга в большинстве случаев находится на балансе лизинговой компании;
  • возможность приобрести и использовать имущество, не отвлекая при этом собственные средства предприятия единовременно и в полном объеме;
  • возможность приобретения в собственность предмета лизинга, полностью освобожденного от налоговой нагрузки, по истечении срока договора лизинга;
  • самостоятельный выбор предмета лизинга и его продавца лизингополучателем;
  • более оперативное решение вопросов финансирования по сравнению с кредитованием.

Список документов, необходимых для оформления лизинговой сделки

Физическим лицам

  1. Паспорт.
  2. Водительское удостоверение.
  3. ИНН.
  4. Справка с места работы с указанием занимаемой должности (при наличии).
  5. Копии договоров с основными контрагентами (при наличии).

В случае наличия поручительства по лизинговой сделке необходимо предоставить следующие документы:

  • анкета поручителя;
  • копия паспорта;

Предпринимателям без образования юридического лица

  1. Паспорт.
  2. Водительское удостоверение.
  3. Копия свидетельства о регистрации предпринимателя.
  4. Копия свидетельства о внесении предпринимателя в ЕГРИП.
  5. Копия декларации об уплате единого налога на вмененный доход за последний отчетный период.
  6. Поквартальный план доходов и расходов от предпринимательской деятельности на предстоящий год (в произвольной форме).
  7. Копии договоров с основными контрагентами.

Индивидуальным предпринимателям

жирным шрифтом выделены документы, обязательные для предоставления в лизинговую компанию для принятия предварительного решения о сделке.

  1. Заявка.
  2. Анкета лизингополучателя.
  3. Договор поставки, спецификация.
  4. Финансовые документы:
    • копии налоговых деклараций за последние два года с отметкой налоговой инспекции
    • справки из обслуживающихся банков о ежемесячных оборотах по всем валютным и расчетным счетам, включая задолженности перед банком за последние 6 мес.;
    • книга доходов и расходов за период не менее 6-ти последних месяцев;
    • кассовая книга за период не менее 6-ти последних месяцев;
    • упрощенная форма бух. отчетности по форме банка с расшифровками к нему на последние две отчетные даты ( приложения 1, 2, 3);
    • справка о займах и кредитах ИП на момент подачи заявки;
    • справка налоговой службы о состоянии задолженности ИП в бюджеты всех уровней на момент подачи заявки;
  5. Юридические документы:
    • копия свидетельства о государственной регистрации;
    • копия свидетельства о внесении записи в ЕГРИП;
    • выписка из ЕГРИП на момент подачи заявки;
    • копия Свидетельства о постановке на учет в налоговом органе;
    • копия общегражданского паспорта, удостоверяющего личность ИП;

Дополнительные документы, предоставляемые по требованию лизинговой компании

  • Копии договоров аренды;
  • лицензии и разрешения на право осуществлять основную деятельность;
  • контракты с основными контрагентами;
  • справка о наличии забалансовых обязательств лизингополучателя;
  • копии договоров лизинга с приложением графика погашения;
  • ТЭО использования и обслуживания предмета лизинга, отражающее экономическую эффективность и окупаемость затрат, в течение периода действия лизингового договора.

В случае наличия поручительства по лизинговой сделке необходимо предоставить следующие документы:

  • юридические документы;
  • финансовые документы.

Юридическим лицам и организациям

Документы для анализа финансово-хозяйственной деятельности участников сделки

  1. Заявка Лизингополучателя, анкета Лизингополучателя;
  2. Копии бухгалтерской отчетности формы №1 и формы №2 (с отметками налоговых органов (в случае если бухгалтерская отчетность была отправлена в налоговые органы по почте/электронной почте, предоставляется копия уведомления/протокола об отправке), а по унитарным предприятиям также с отметкой собственника имущества унитарного предприятия о его утверждении) заверенные подписью руководителя и главного бухгалтера за последние 3 завершенных финансовых года и текущий незавершенный финансовый год. Если с момента государственной регистрации Лизингополучателя прошло менее 12 месяцев, то данная отчетность предоставляется по компаниям, с которых была переведена финансово-хозяйственная деятельность на Лизингополучателя;
  3. Расшифровки:
    • основных средств, статья баланса 120 по состоянию на последнюю отчетную дату;
    • долгосрочных финансовых вложений, статья баланса 140 по состоянию на последнюю отчетную дату;
    • дебиторской и кредиторской задолженности, статей баланса 230, 231, 240, 241, 620, 621 (с указанием срока образования и исполнения задолженности, наличия просроченной задолженности) на последнюю отчетную дату и на момент подачи Заявки;
    • краткосрочных финансовых вложений, статья баланса 250 по состоянию на последнюю отчетную дату;
    • займов и ссудной задолженности (кредиты, векселя) перед банками, статей баланса 510, 610 по состоянию на последнюю отчетную дату и на момент подачи Заявки;
    • оборотная ведомость по счету 50, 51, 55, 57 за последние 6 месяцев с разбивкой по месяцам;
  4. справка налоговой службы о состоянии задолженности юридического лица в бюджеты всех уровней на момент подачи Заявки;
  5. Справки об открытых расчетных счетах в кредитных организациях, выданные налоговым органом.
  6. Справки из банков:
    • о наличии/отсутствии ссудной задолженности на дату обращения Лизингополучателя с заявкой;
    • о наличии/отсутствии забалансовых продуктов (поручительства, гарантии, аккредитивы, авали на векселях);
    • о наличии претензий к счетам (картотека №2 и др. требований);
    • выписки из банков по оборотам по расчетным и валютным счетам за последние 12 месяцев, справки из банков по оборотам по расчетным и валютным счетам за последние 12 месяцев (с разбивкой по месяцам). Если с момента даты государственной регистрации Лизингополучателя прошло менее 12 месяцев, то данная отчетность предоставляется по компаниям, финансово-хозяйственная деятельность которых была переведена на Лизингополучателя;
  7. Документы по ТЭО кредитуемой сделки:
    • бизнес-план в произвольной форме;
    • лицензии на лицензируемые виды деятельности, осуществляемые лизингополучателя;
    • перечень арендованного имущества с указанием данных арендодателя (полное наименование, адрес местонахождения), наименования имущества, адреса местонахождения (недвижимость) и т.п.;
    • перечень имущества, полученного в лизинг с указанием данных лизинговой компании (полное наименование, адрес местонахождения), наименования имущества, стоимости, размера ежемесячных платежей, остатка задолженности по договору лизинга, дата заключения договора лизинга, адреса местонахождения (недвижимость) и т.п.;
    • перечень личного имущества учредителей, руководителя.

Документы для проверки полномочий представителей участников сделки

  1. Учредительные документы (нотариально заверенные копии), Учредительный договор, действующая редакция (нотариальная копия)/Решение о создании (копия заверенная печатью и подписью руководителя юр.лица); Устав
  2. Свидетельств о государственной регистрации изменений и/или дополнений в Устав (если таковые были сделаны) (нотариально заверенная копия);
  3. Свидетельство о государственной регистрации юридического лица (нотариально заверенная копия);
  4. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе (нотариально заверенная копия либо копия, заверенная налоговым органом);
  5. Выписка из Единого государственного реестра юридических лиц на дату предоставления Заявки о наличии/отсутствии изменений в учредительные документы, изменений лиц, имеющих право без доверенности действовать от имени юридического лица, сведения о реестродержателе (для акционерных обществ);
  6. Протокол собрания органа юридического лица (Общего собрания акционеров, собрания участников и др. в соответствии с Уставом) об избрании единоличного исполнительного органа (руководителя); контракт (договор) с руководителем;
  7. В случае, если уставом предусмотрено утверждение Положения (или иного локального нормативного акта) о единоличном, коллегиальном исполнительном органе или ином органе управления, требуется представление указанного документа. (Договор между ООО и лицом, избранным Генеральным директором (копия, заверенная подписью Генерального директора и печатью юридического лица)).
  8. Протокол об избрании органа управления (Совета директоров, Правления, Дирекции и др. в соответствии с Уставом), полномочного принимать решение о получении кредита и/или передаче имущества в залог, и/или выдаче поручительства и/или предоставлении иного обеспечения, с указанием состава и руководителя этого органа.
  9. Приказ о назначении главного бухгалтера (копия, заверенная организацией);
  10. Копии всех страниц паспортов генерального директора и главного бухгалтера, учредителей;
  11. Карточка с образцами подписей и оттиска печати (нотариально заверенная копия);
  12. Для акционерных обществ список акционеров, владеющих совместно с аффилированными лицами 20 и более процентов голосующих акций общества (выписка из реестра акционеров),
  13. Список аффилированных лиц
  14. Решение (Протокол) собрания полномочного органа о совершении лизинговой сделки (с указанием конкретной суммы и срока, предмета лизинга) и/или передаче имущества в залог, или выдаче поручительства (с указанием суммы или порядка ее определения) и/или предоставлении иного обеспечения, и наделении руководителя (или иного лица) правом подписать договор.
  15. Сведения о составе участников и должностных лиц заемщика для определения заинтересованности;
  16. Договор купли-продажи доли при смене участников (копия, заверенная подписью Генерального директора и печатью юридического лица).
  17. Решение о продаже доли (копия, заверенная подписью Генерального директора и печатью юридического лица).
  18. Положение о Генеральном директоре (при наличии в Уставе ссылки на этот документ).
  19. Лицензии, если деятельность юридического лица подлежит лицензированию.